La sorprendente inversión que está superando la inflación

Jul 15, 2023

Los inversores adinerados no siempre ponen su dinero en acciones, bonos o incluso criptomonedas. Las inversiones de lujo no convencionales a menudo brindan una mejor protección contra la inflación. Los bolsos de diseñador, los diamantes, el arte y el vino pueden proporcionar un refugio seguro para su dinero y, a menudo, se aprecian más rápido que la tasa de inflación.

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Los expertos de la industria de la joyería ahora están notando, sin embargo, que ciertas piedras preciosas pueden proporcionar una mejor protección contra la inflación que los diamantes.

Considere estas estadísticas, compartidas por Angara, un joyero especializado en piedras preciosas de colores, relacionadas con las piedras preciosas de calidad de inversión y su apreciación entre marzo de 2019 y 2021:

Esmeralda: 60 % de apreciación, 12,5 % de tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR).

Rubí: 31% de apreciación, 7% CAGR.

Diamante: -4% de apreciación, 1% CAGR.

Parte de la depreciación de los diamantes se relaciona con la prevalencia de diamantes creados en laboratorio. "En los últimos 12 meses, el 36 % de las ventas unitarias de anillos de compromiso tenían diamantes cultivados en laboratorio (frente al <10 % en 2020)", dijo Ankur Daga, fundador y director ejecutivo de Angara.

Los diamantes cultivados en laboratorio se promocionan como una alternativa asequible y ecológica a los diamantes extraídos de minas y, a simple vista, pueden parecer igual de hermosos. Pero la presencia de diamantes cultivados en laboratorio continúa ejerciendo presión sobre los precios de los diamantes naturales, devaluando las piedras como clase de activo.

Esto no ha sucedido con las piedras preciosas desde que se introdujeron las variedades de colores cultivadas en laboratorio en la década de 1990. "El mercado de piedras preciosas naturales y de colores sigue siendo resistente y más fuerte que nunca", dijo Daga.

"La esmeralda, el rubí y el zafiro se están apreciando porque hay menos oferta del lado de la minería, mientras que la demanda sigue siendo fuerte", agregó. "La oferta seguirá reduciéndose con el tiempo para la esmeralda, el rubí y el zafiro, ya que las minas están produciendo menos y algunas minas se agotarán en las próximas décadas".

También señaló que las piedras preciosas de colores son "preciadas en China", lo que puede aumentar la demanda y aumentar aún más los precios.

"Si bien esto no es un consejo de inversión, me imagino que la tasa de apreciación de la esmeralda, el rubí y el zafiro aumentará a partir de aquí debido a la dinámica de oferta y demanda mencionada anteriormente", dijo Daga.

Los inversores adinerados a menudo buscan varios vehículos para protegerse contra la inflación y proteger el dinero que tanto les costó ganar. Dara dijo que el mercado de piedras preciosas naturales espera una CAGR del 10% durante los próximos cinco años. "Históricamente, el S&P tiene una CAGR a largo plazo de aproximadamente el 7,2%", señaló Daga.

Añadió: "La apreciación de esta clase de activos no está ligada al mercado de valores, ya que la dinámica de la oferta y la demanda es muy diferente y la base de inversores es bastante rica. Por lo tanto, las piedras preciosas de colores ofrecen una gran cobertura para el S&P y la inflación".

En tiempos de incertidumbre económica, los artículos de lujo que no están vinculados al mercado de valores pueden tener un atractivo cada vez mayor, especialmente para aquellos que pueden almacenar y asegurar de manera segura artículos de lujo como obras de arte y piedras preciosas.

Además, puede usar y disfrutar de estas piezas en los años venideros, incluso a medida que crece su inversión.

Cuando elige piedras preciosas de lujo como piezas de inversión, las reglas y los estándares son similares a los de comprar diamantes con calidad de inversión. Las piedras preciosas se evalúan en función de su color, claridad y brillo, según la International Gem Society.

En diamantes, "incoloro" representaría la calificación más alta. Pero con las piedras preciosas, desea encontrar ejemplos con un color rico y profundo.

Al igual que los diamantes, las piedras preciosas también se clasifican según su claridad o las inclusiones. Las gemas con calidad de inversión deben tener inclusiones "muy pequeñas" o "muy, muy pequeñas" y estar "limpias a simple vista", lo que significa que no puede ver esas inclusiones a simple vista.

Al igual que con los diamantes, dijo Daga, "los inversores deben elegir piedras preciosas con calidad de inversión que estén certificadas por GIA. Es probable que las piedras preciosas de mayor calidad/rareza se aprecien más rápido que las calidades más comerciales".

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Cuando elija una pieza de joyería con piedras preciosas de alta calidad que valgan la pena invertir, querrá ceñirse a la esmeralda, el rubí y el zafiro. Es posible que prefiera otras piedras por su estilo o color particular. Tal vez quieras un anillo que represente tu piedra de nacimiento.

Pero Daga dijo que el mercado de otras piedras preciosas puede ser menos líquido, lo que significa que será más difícil vender su pieza de inversión y es posible que no se aprecie tan rápido.

"Estamos abasteciéndonos de esmeraldas, rubíes y zafiros de alta calidad ahora debido a las expectativas de apreciación", dijo.

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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: La inversión sorprendente que está superando la inflación y el S&P